自公司成立之初加入鑫沅大家庭,在公司总经理的支持下从无到有组建了公司的风控、合规、投后、稽核审计体系等全面内控体系,建立了公司项目评审流程及标准,并作为立项会主任和评审会常任委员对项目进行评审,由于工作出色连续几年获得了公司优秀负责人称号。

1、管理方面

(1)作为公司风控、合规负责人,负责公司整体风控、合规政策的制定、事项的评估,处理公司重大风控合规事项。

(2)组建了公司风控合规部以及投后管理部,起草、实施了公司大运营管理框架,积极支持公司向规范化、标准化、效率化方向发展。

(3)拟定部门年度工作计划和目标,对部门员工进行培训、管理和考核,管理合规、风控条线项目尽调、项目评估、项目上会事宜以及主导项目期间管理事宜,管理法务条线合同文本审核事宜,管理监管报备条线的各类监管事项的报备、报送事宜,负责与母公司以及南京银行对接与沟通。

(4)制定公司各级相关制度,包括公司内控大纲、风控合规制度、项目投前、投中、投后管理政策、资产证券化项目内控制度及流程,比如制定公司标准化产品投资运作制度、金融机构的遴选标准、制定房地产以及政信项目标准,期间管理方案,建立销售适当性制度等。

(5)参与公司其他事务管理工作,比如公司引进战略投资者方案设计、公司员工持股计划设计以及后续操作、设立鑫沅股权投资有限公司、参股上海票据交所以及南京银行设立金融科技公司等。

(6)负责公司整体风险、合规评估,完成监管部门重要报告,组织存续项目的风险排查,定期向监管部门和公司总经理汇报。

2、业务方面

(1)负责标准化产品风控、合规及稽核工作,包括032系统阀值设置了和监测、投资风控系统的设置和监测,标准化产品定期稽核、日常合规咨询等基础工作。

(2)参与重大项目前期谈判、尽职调查,对复杂项目进行交易结构设计,比如鑫智股权投资项目、南通保障房产业基金项目、磐安交通产业基金项目、经邦新三板项目、360消费金融项目,人人租赁ABS项目、贵阳扶贫ABS项目、海昌海洋公园门票收费权ABS项目等,对风控合规部出具的所有项目的风控、合规评估意见进行终审、对项目法律文本进行终审,作为立项会主任和评审会常任评审委员对主动管理型项目进行投票表决等投前、投中管理工作。

股权投资项目(政银园投系列)已经发行了两只产品,鑫智1、3号,总规模2亿元,其中公司出资20%,南通地区国企出资80%,投资于南通市产业园区内入驻高科技企业,目前已经完成投放晟斯生物、嘉兆电子、汉瑞通讯等。

(2)负责项目存续期风险综合管理,作为存续期项目管理小组组长,指导投后管理部、运营部及业务部门实施投后管理工作,并针对项目存续期存在的问题进行审批或提出相应解决方式进行投后管理工作。

(3)负责对公司风险项目进行后续处置工作,比如负责项目处置谈判、处置方案设计、主导法律诉讼、参与项目处置金额超过30亿元。

(4)对公司业务系统进行改进,针对监管需求,独立领导开发了全要素系统和综合数据分析平台系统。

(5)监管政策与监管规定的及时解读及培训,并根据监管政策的变化指导公司业务有针对性的开展,并对接外审机构的外部审计工作。

3、其他

参加南京银行定期开展的管理层培训,提高管理能力。参加南京银行风控合规及授信审批部等部门的培训、交流、参加南京银行上海分行贷审会,熟悉并掌握了银行风控合规以及授信审批文化、风控及合规体系、授信审批政策。

与南京银行积极沟通投后管理事项,利用南京银行各分支机构作用进行有针对性的投后管理工作。

4、上海鑫沅股权投资管理有限公司风控合规负责人、项目投资决策委员会委员

鑫沅股权为鑫沅资产全资子公司是南京银行投贷联动,股权投资实施平台,主要负责向有发展潜力的中小科技公司进行股权投资,并辅助贷款融资,支持中小科技企业发展,目前公司自有资金已经投资了近50家中小科技企业(每家企业5—20万元),已经实现退出的有杰华特微、杭州数亮科技等。

担任公司风控合规负责人,参与项目现场尽调、谈判及复杂项目的交易结构设计,作为项目评审委员参与项目投资评审,起草及修改相关法律文本,参与期间项目回访,对所投资项目公司期间事项进行审核,顺利的完成了各种工作。

1、法律合规方面

在信托公司主要从事法律合规及风控事务,包括针对信托项目出具合规风控意见,审核信托项目的法律文本,对复杂交易结构给领导出具法律分析意见,并针对工作中发现、遇到的40多个疑难法律问题编写了100多页的专题法律意见集,并获得了公司领导的认可、表扬并作为公司内网专栏文章等等。

在工作中承做了公司大部分项目,包括:房地产项目(中南常熟世纪锦城项目、佳兆业项目、天津昆仑项目、保集象山项目等等)、政信类项目(南京新城项目、象山城投项目、新沂城投项目、淮安开发、泰州华信项目等等)、工商企业类项目(武汉信用项目、上海国际创投项目等等)。

2、风险控制方面

参与编写了房地产项目风险管控措施以及期间风险管控方案,比如三位一体的房地产管控方案、假股真债交易结构设计、项目资金真实管控方案、项目完工风险管控、项目销售风险监测以及销售资金真实有效管控等。

参与编写了政信项目风险管理方案,比如地方政府一般财政收入的综合分析及评价、地方政府预算收入和支出的构成、政府项目纳入政府预算流程、融资方持续发展能力以及分析解读各阶段国家对融资平台的财政政策。

从毕业之初从周天林律师专门从事信托法律事务,在两年多的时间里成长为独立从事信托法律服务事务的信托律师,并获得了客户、同行的认可和赞同,对法律和监管部门政策理解有深刻的法理以及出台背景的理解,例如对信托相关法律法规中规定较为模糊、争议较多的相关规定做分析和解释,帮助客户准确理解、适用规则。

在执业过程中获得了锦天城律师事务所李宪明律师的高度认可,并建立和保持了良好的个人关系,并在日常中对重大法律问题以及实时政策进行沟通交流。

1、项目交易结构合法合规性论证分析以及交易结构合理化建议

工作阶段为兴业信托、华宝信托、华澳信托、四川信托、华润信托、中粮信托等信托公司出具过80多个信托项目合法合规性法律分析意见,并对项目交易结构出存在的问题与信托经理讨论,并提出合理性修改建议。

2、对项目开展现场尽职调查

工作阶段对数个信托项目的融资企业、关联公司以及项目进行现场尽职调查,并编写尽调报告,比如四川信托-淮安四季金辉项目、华宝信托-合肥绿城项目、四川信托-昆明远建项目;华澳信托-吉林融展项目、华澳信托-武夷山兰缘茶叶项目等。

3、信托文件的起草与修改

工作阶段起草及修改了众多信托项目文件比如:华宝-苏州御园集合信托计划、兴业信托-中小企业精选投资基金系列、华润信托•浦润1号开放式集合资金信托计划、兴业•呈瑞6期证券投资集合资金信托计划、华宝璞玉浑金3号--喜南富文化艺术投资集合资金信托计划成等。

4、信托风险的应对

为潜在风险项目增加担保措施、参与信托公司项目发生风险时处置比如风险处置方案设计、起草相关文本及法律性质论证,比如对股权、财产收益权的 论证。

5、其他

为了信托项目的顺利进行,办理过股票质押登记、股权质押登记、国有土地使用权抵押登记、艺术品入库见证等信托项目相关的事项。