工作内容:

1.全面风险管理体系建设。结合监管外规和实际业务情况,搭建多牌照金控集团和7

家子公司风险政策体系,建立了完善的全面风险管理、信用风险、操作风险管理制度

体系。业态涉及财务公司、融资租赁、小贷、商业保理、消费金融、支付公司、互联

网金融等7类子公司;

2.新产品评估审核。对5家子公司金融产品的合作模式、业务流程和风险控制措施进

行审核并出具意见,确保风险管理闭环,涉及8类消费金融和小微贷;

3.重点授信项目审查。调研多行业并制定行业授信政策;对重点授信项目进行审查,

确保评审项目符合公司所制定的规章制度,评估项目风险状态与风险程度;

4.子公司检查。对8家子公司主营内控、风险管理体系的健全性、合理性和有效性进

行监督、检查和评价,对子公司风险管理的持续完善提出建议并跟踪整改;

5.风险管理系统开发。开展操作风险管理系统、预警监控系统选型,确定系统建设需

求,测试验收完成系统开发上线;参与多行业评分模型设计、内评系统选型;推动各

子公司开展风险规则系统化,覆盖贷前中后全流程;

6.风险监测报告。对近1000亿业务进行监测,定期出具风险管理报告,分析风险状

态、原因和影响,并提供解决方案;

7.操作风险管理。开展操作风险管理,系统性地监测、跟踪和分析操作风险有关数据

和事件,并对发现的问题进行督导整改;

8.股权投资管理。完善投资领域各公司投资定位和决策权限,规范各级投资决策程序

和运营体系,开展被投公司风险监控,加强各公司投资风险管理;

9.制定风险偏好与规划。根据集团发展战略和业务发展需要,牵头制定公司风险偏好

建议书,并协助制定风险管理工作规划,并根据年度目标制定实施策略;

10.风险条线考核。新建完善风险条线考核评价机制,负责开展对各子公司风险管理

评价和风险条线绩效考核。

工作内容:

1.年度审计要点。结合集团经营目标和检查要求,作为条线牵头人逐年制定条线审计

方案要点,指导全行各级审计机构和各层级审计人员开展工作;

2.业务审计与整改。每年多次对各分行、子公司开展经营管理、信贷、财务和其他专

项检查,准确及时地反映被检查对象的内部控制、资产风险状况;跟踪并确认审计整

改情况,督促被检查对象完善提高;

3.反舞弊审计。对关键岗位员工的违规、舞弊行为进行检查,加强重要岗位关键人员

管理。发现多起业务、财务重大舞弊问题,并以特报呈报行领导;

4.审计报告。进行风险情况报告,及时准确向总行高管层报告和揭示风险问题;分领

域撰写全行年度风险专项报告,呈总行高管报告风险问题及改进建议;

5.审计研究与培训。开展专业领域研究,掌握业务信息动态、监督信息动态和最新发

展,组织并开展条线人员审计培训,确保全行审计监督与业务发展同步;

6.内控体系。参与内控体系建设,修订内控管理制度,审阅总行其他业务部门制定业

务规章并反馈意见建议;

7.系统建设。参与建设新一代非现场审计系统,结合数据资源和审计方法论确定项目

需求。

工作内容:

1、开展对多家大型金融机构、外资银行的中国会计准则年报审计项目和金融机构IPO

审计;

2、多行业的IPO审计项目,了解不同行业企业的内控运营和财务管理状况。