汇报对象：合伙人 工作地点：北京
1、根据资金方投资需求，匹配符合其风险收益要求的资产，撮合资金端与资产端交易；
2、与上市公司或其实控人沟通可交债、可转债等产品的核心要素与交易架构；
3、协调尽调、合同签署、资金转账、资产监控等事宜；

工作城市：北京
所在部门：内审部
汇报对象：CEO VP
下属人数：2
公司简介：元保集团是科技驱动的新型互联网保险中介平台，我们以健康险为切入点，用科技赋能保险交易和服务场景，致力于为广大人民提供个性化、普惠型的保险产品和服务。元保在2020年上线，经过3年的耕耘，元保已发展成为国内领先的保险科技平台，累计服务数千万家庭，保费规模位列行业第一梯队。
持有牌照：保险经纪、公募、私募等
主要内容：
1、公司上市前规范管理，对标上市规范和要求（美股和港股）；
2、搭建公司内控体系；
3、负责公司审计工作，包括：
负责财务审计，包括年度收入、费用等。
负责专项审计，包括互联网推广评价专项审计（包括大数据建模分析）、信息安全合规审计、个人信息安全专项审计等。
负责流程审计；
4、推动公司制度体系建设，并参与制度审核；
5、负责下属公司审计与监督；
6、宏观、相关行业、商业模式研究；
7、外汇风险研究，控制汇率风险；
项目包括但不限于：
1、个人信息安全专项审计
1）成立项目组，明确审计目标，以及相关配合部门、负责人、执行人员；
2）联合信息化部系统排查客户个人信息涉及的系统，及数据存储地址、存储、调用等情况；
3）开展数据保存、修改、删除的内控审查工作；
4）调取相关安全策略，评估适当性；
5）发现安全策略未覆盖全部客户隐私数据库，也发现开发人员违规行为；通过与信息化部沟通协调，补充安全策略覆盖的范围，并加强开发人员的合规意识，提高团队负责人的相关责任，降低了公司整体的合规风险。
2、互联网推广业务评价专项审计
1）设定评估期限和评估范围；
2）从财务部获取供应商往来明细，对资金使用效率进行评估，并及时通知推广团队回收异常预付款，并对相关人员进行调查和处理；
3）从后台导出业务数据，建立模型，评估期间推广投放的效果和因素分析，以及推广团队的业绩；
3、收入和成本专项审计
1）成立项目组，明确审计目标；
2）梳理收支、结算业务流程，优化相关流程，并提升信息化对业务的支持力度；
3）发现系统控制缺陷，及时通知信息化部调整；
离职原因：感染带状疱症，当时已恢复；同时准备社科院考试和申请，无法同时兼顾。

工作城市：北京
所在部门：风险管理中心
汇报对象：风险管理中心总经理
下属人数：10+人
公司简介：阳光保险是中国500强企业、中国服务业100强企业,提供人寿保险,财产保险,养老保险,医疗保险,车险,健康保险,儿童保险,意外保险,旅游保险,重大疾病保险,理财保险等保险业务。
牌照包括：互联网科技、公募、私募、信保、融资租赁、保理、资产管理、保险经纪等；涉及主体类型包括：互联网科技、公募、私募、融资租赁、保理、小贷、资产管理、保险经纪等；
1、公司全面风险管理与风险监控
1）定期出具公司全面风险评估报告，报送公司CEO和董事会；
2）负责公司风险监控和预警，搭建预警指标体系，评估资产质量，预估损失，开展压力测试；定期分析并报送监控报告，包括流动性风险、信用风险、市场风险、合规风险等，以及风险间的传导性；
3）限额管理，对各业务线/产品，进行限额管理，定期评估调额；
2、负责宏观、行业、监管政策、公司跟踪研究，提高主动性管理效果
1）跟踪分析宏观经济、资本市场走势，定期提交研究分析报告以及分析评估报告，提供业务决策建议；
2）监管政策变化，采取主动性管理策略，及时调整风控政策和策略；
3）负责公司业务深耕或有计划拓展的行业开展研究，定期出具相关行业研究报告。
4）负责公司交易对手/合作伙伴的长期跟踪研究，及其业务发展和信用变化。
3、业务风险防控
1）作为B端风控负责人，从0-1搭建公司供应链金融及小微金融业务，业务线已稳定运行且资产质量很好，风险可控，涉及行业包括电商、物流、医疗器械等行业领域；
2）拟定和审批资产分池、C端或小微或供应链金融客户准入模型、风控策略和模型、反欺诈模型、额度模型/定期调额、损失模型、贷后监控等；
3）负责渠道方行业选择、合作方筛选和准入尽调、限额管理和定期评估；
4）产品设计、交易架构拟定、合同审核；
5）定期或不定期全面系统评估和优化汽融、库融、消金、房抵贷、小微、供应链、信用贷等业务线的产品设计和交易架构、风控政策、风控策略和模型、资产质量、系统支持等，结合客群特点、资产质量和外部经济和政策环境的变化，定期或不定期提出调整建议；
6）参与投资项目尽调、项目审核、交易对手信用评估、合同审核、投后管理；投资类型包括：可转债、可交债、信用债、一级市场、二级市场等；
7）对仓位和主体、投资等进行监控，及时根据市场行情调整，确保收益符合预期；
8）模型管理；
4、风险数据管理和系统开发
1）第三方数据的选择和引入；
2）决策引擎开发、布置、决策引擎关键变量授权控制；
3）数仓和风控仪表盘的开发；
4）提出信息系统需求，协助业务和风险系统开发。
5、信用风险
1）参与公司重要客户/合作伙伴尽调，审核并出具额度上限，贷后跟踪并定期评估调额；
2）参与公司模型开发，包括A卡、B卡、F卡等，涉及产品包括房贷、汽车金融、消费金融等，定期回溯评估。
3）开展独立的信用分析、评级、定价管理；
4）信用风险监控与跟踪评价，以及突发事件预警管理；
6、市场风险
1）分业务类型进行限额管理，平衡风险与收益；
2）定期和不定期开展风险监控和归因分析；
3）定期或不定期对利率、资产价格变化进行判断，分析其对产品定价、风险等产生的影响，及时调整；
7、操作风险
1）损失事件库收集与评估，操作风险监控与评估，发现问题督促整改。
2）建立风险模型；
8、流动性风险
1）定期或不定期整理公司资产端和资金端账户的期限结构，对资产表现进行预测，分析评价合理性与流动性风险；
2）开展情景分析和压力测试，评估公司流动性风险；
3）与资产端、资金部门、财务部门协调公司资产负债匹配，以及协商融资计划、资金安排等。
9、投资风险
1）参与拟定投资策略和量化研究，定期或不定期对投资效果进行评估和调整；
2）协助建立投资标准，并对团队业绩进行评价；
10、优化公司风险管理架构体系，制定公司风险管理相关制度及优化相关流程；
11、金融业务财务减值模型及计量，业务风险预测，并及时与财务部门沟通，确保相关财务报告准确性；
12、负责质控管理，定期沟通。
13、负责公司内控体系建设，筛查关键控制环节，评估缺陷并督促整改（美股和港股）。
14、参加集团和公司内部专业培训与交流，包括：撰写材料，培训讲课等。
离职原因：个人发展，叠加个人学习和北京疫情；

工作城市：北京
所在部门：风控部
汇报对象：总裁、CRO
下属人数：20+
牌照包括：互联网科技、公募、私募、融资租赁、保理、资产管理等；业务类型有信贷（小微企业贷、信用贷、抵押贷、汽融、过桥贷、供应链金融等）、股权投资、二级市场权益投资和固定收益投资、并购、资产管理等
职责业绩：
1、公司层面风险和业务风险防控
1）产品设计和开发，并定期不定期收集竞争对手和竞品信息；
2）风控政策和制度的制定，定期评估风险政策的执行情况和执行效果，参与风险政策的优化；
A.制定客户准入策略、线上线下审批标准、额度策略；
B.协同信息化部开展业务系统和数据库建设，梳理和筛选核心关键因素，建立逻辑回归违约率模型；
C.建立损失模型；
D. 建立风险数据库，以及风控仪表盘，第三方数据选择；
E.决策引擎配置；
F．模型管理；
3）建立风险预警指标体系和预警机制，对资产进行分类管理；资产风险预警，以及早期风险处置；
4）风险与评价模型的搭建和应用；
5）导流合作方选择与额度控制，合作方筛选标准的建立，潜在客户准入策略；
6）大额信贷和投资项目的审核、审批；
7）负责集团全面风险管理工作，制定风险管理工作计划并组织实施；系统性发现并评估集团经营风险，采取措施控制风险对集团战略和稳定经营的影响；其中包括，制定集团转型战略，包括业务战略和集团管控战略等，并参与执行；
8）宏观经济、行业、区域的分析和预测，定期提交研究分析报告以及分析评估报告；
2、投资管理
1）限额管理和制定风控投资策略；
2）进行独立的信用分析、评级、定价，并提供投资建议和跟踪管理；
3）尽调、交易架构设计、合同审核、项目审核、手续办理、过程风险控制等；
4）负责公司投后管理
a.投后组织、制度、人员等体系的搭建；
b.投后项目的评估、监控、预警、分类和处理；
c.估值管理：项目投后定期或不定期估值；
d.团队业绩评级与归因分析；
e.对被投项目进行资金、管理、人员等资源的导入、咨询辅导，帮助提升被投企业业绩、管理水平等；
f.对接资本市场；
5）其中，参与的股权投资项目合计80+个，包括：
某基于PAAS底层的视频会议、某基于物联网的农业科技项目、某金服项目、某酒店住宿OTO项目、某网络安全项目、某智慧城市项目、某智能手环项目、某远程医疗项目、某电子商务项目、某绘图软件项目、某移动远程心血管监护服务项目、某医学监测项目、某医学检测项目、某中医药项目、某养老项目、某生活服务平台项目、某海外资管项目等；
3、分管公司内控部
1）搭建公司的内控体系和组织体系；
2）负责集团及下属企业的制度管理；
3）开展年度自评工作；
4）定期或不定期开展内控检查和测试工作，并监督整改；
4、分管内审部工作
1）团队搭建；
2）组织开展年度审计计划的制定和实施；
3）集团监控体系的搭建和实施；
4）集团及下属企业的监控与评价；
5、参与公司境外上市工作（美股和港股）。
离职原因：监管政策调整，公司和个人发展受限

工作城市：北京
所在部门：风险管理本部
汇报对象：VP
下属人数：10+
职责业绩：
1、投资、并购项目风险管理
标的类型：涵盖上市公司和非上市公司、境内公司和境外公司、新设投资和股权并购投资等；
标的行业：包括智能硬件、无人机、新材料、新能源、环保、银行、保险公司、证券公司、基金公司、互联网金融、地产等；
在投资并购中的参与内容：项目现场尽职调查（包括财务、法律、行业、区域等）、交易架构的设计、商务谈判、撰写风控报告（包括风险应对措施等）、合同审核、资金安排、交易风险控制、整合管理；
对黄金、外汇期现货开展研究，在相关业务风险可控的前提下，提高投资收益；
2、集团下属金融机构的风控管理和项目审批
下属金融机构类型：包括银行、金融租赁（城投、新能源等）、融资租赁、保理、基金（公募、私募）、资产管理等；
参与内容：包括项目资料审阅和实地尽调、项目评审并出具审批意见、投后跟踪管理、下属金融机构体系建设、下属金融机构风控和合规检查等；
3、参与集团融资类项目
项目类型：直接融资（包括上市公司定增、集团和上市公司发行债券）、间接融资（包括境内银行贷款、内保外贷、基金融资等）；
参与内容：机构选择和谈判、成本控制、交易过程控制等；
4、风险监控
对集团流动性风险、外汇风险、信用风险、市场风险、操作风险、投资风险、合规风险进行监控，对国内外经济、政策进行预判，及时提示风险，指导业务发展。
5、在授权范围内对集团重大和重要合同进行审核，发表风控意见，降低项目和合同风险；
6、参与集团范围内体系建设，包括风险、内控、流程、授权、公司治理、合规等；
7、上市公司内控体系建立和年度内控自评
在内控建设和自评计划、方法、参与人员、执行等方面，指导上市公司内控团队开展内控工作；

工作城市：北京
所在部门：风控部
汇报对象：CEO、CFO
下属人数：5
职责业绩：
1、负责建立集团风控（包括风险、内控、合规）体系的建立，包括：风控政策、制度、流程、合规、集团管控、预警、限额管理等。
2、参与制定集团制度体系文件，修订集团制度汇编，包括风控、审计、法律等制度。
3、与集团领导和下属企业负责人积极沟通，影响集团业务发展决策和政策；及时进行风险揭示，并向业务部门发布，在风险发生前提前退出或控制风险敞口规模，确保集团利益。
4、对集团及下属企业重大业务合同进行审査，降低集团业务和合同风险。
5、参与集团企业并购、投资、融资项目，包括：尽职调查、交易条件的设定、企业价值评估、交易谈判、手续办理等。
6、集团重大合同的起草、审核、签订、合同档案管理。
7、开展风险导向的下属公司审计和合规检查。
8、对经济形式、行业趋势、国家政策、汇率变化、煤炭、钢材、天然气期现货价格和供需开展研究，并做出预判和主动管理公司相关业务风险，于2013年至2014年期间说服CEO并收缩煤炭、钢材贸易、房地产存货规模，规避由商品价格下降、下游支付能力下降、行业发展趋势逆转等因素带来的损失。
9、对企业、个人主体、投资、债项进行评估，出具风控意见。
10、参与制定集团战略规划。

所在部门：风险管理与内部控制服务部
工作地点：北京
汇报对象：合伙人、高级经理
下属人数：5
职责业绩：
1、与客户保持良好沟通和联系，开拓公司客户与业务；
2、根据客户需求，投标材料，并进行现场讲演和解答；
3、负责项目的现场实施，带领团队成员完成项目合同内容；
4、项目人员的培养；；
5、客户培训及人员培养等
工作业绩：
1、现场负责的项目包括：
1）深圳航空有限公司风险管理与内控咨询项目（包括：战略管理风险、宏观经济风险、人力资源风险、安全风险等）
搭建企业风险管理体系及制度，建立风险数据库，对评估出的重大风险提出解决方案，协商采取控制措施，降低重大风险水平；撰写年度风险管理评估报告，负责相关风险管理培训，并编制风险管理与内部控制期刊，提高公司风险文化水平；财务报告相关内控咨询，包括公司层面和流程层面内控审阅。
2）—某全球大型机械行业企业及其融资租赁业务风险管理项目（包括信用风险、战略管理风险、供应商管理风险等）
搭建企业风险管理体系及制度，梳理企业风险点，对重大风险提出解决方案【包括：信用风险（建立评级模型等）、供应商管理风险、战略风险、人力资源风险】。分阶段实施，分层级培训企业员工，帮助风险管理体系在企业落地。筛选风险预警指标，通过指标量化和预警机制的建立，协助公司风险预警体系建设。同时，编制年度风险评估报告。
审查该企业融资租赁的风险管理和内部控制情况,提出问题点和改进建议,并帮助实施。
3）哈电集团全面风险管理项目
对集团、股份、下属核心子公司梳理风险点，进行风险评估，搭建风险管理组织架构体系，编制年度风险管理报告。
4）某央企下属财务公司风险管理与内部控制咨询项目，参与汽车金融板块风险管理与内部控制建立。【包括信用风险（包括建立公司和零售信用评级模型等）、操作风险、信贷风险、市场风险等】
对公司面临的风险进行系统的梳理,确定公司面临的重大风险和重要风险。对信用风险、信贷风险、市场风险等提出风险改进建议，并编写信用风险和操作风险管理手册，帮助编写公司包括信贷风险、投资管理等风险内控矩阵。
5）某能源企业香港上市前内部控制合规项目，分公司层面控制和流程层面控制，分别找出设计和执行层面控制缺陷，评价控制缺陷，并提供控制改进建议。

2、参与的项目包括：
1）某国内四大国有银行之一的内部控制评价项目，负责总行层面部分部门的内部控制评价，发现控制缺陷，并提供改进建议。
2）周大福香港上市前内部控制合规项目，负责销售与收款流程和存货管理流程等的穿行测试及抽样。
3）某A+H股新能源上市企业内部控制咨询项目，根据重要性水平及经验判断，确定项目涉及的流程及区域范围，负责销售与收款、资金管理等流程。
4）受某美国公司内部审计部委托，对中国区公司流程审阅，包括采购与付款流程、员工报销流程、合规流程。
5）某国有企业IPO审计项目，负责IT系统审计。
6）某国有政策性银行咨询项目；
7）某商业银行咨询项目；
8）某商业银行IT系统开发建设过程中的风险控制研究项目
9）某商业银行内部审计项目
10）分析银行IT系统开发建设过程中的风险，及其风险水平，并提出风险应对策略，为银行的IT系统建设提供咨询建议。
11）某国有投资公司全面风险管理咨询项目；
12）某国有证券公司内控咨询项目；
13）泰康保险全面风险管理咨询项目
帮助泰康保险集团搭建全面风险管理体系，包括风险识别、评估、风险应对等，采取分步走的策略，帮助培养专业人员，逐步帮助企业建立全面风险管理体系。
14）中英人寿系统审计项目
根据企业审计发现及相关IT风险点的理解，参照保监会下发的最新审计指引，明确审计重点，开展程序变更管理和系统开发专项审计。
15）永安保险业绩评估与高管绩效评估项目；
由于股东方与管理层对公司业绩评估差异较大，因此聘请外部机构对永安保险连续多年业绩和高管绩效进行评价。
16）某欧洲汽车品牌外资销售公司咨询项目；
17）某知名品牌汽车金融公司IT内控项目；

所在部门 风险管理部
工作地点：北京
汇报对象：VP
下属人数：4
职责业绩：
1、风险体系建设、专项风险研究，包括地缘政治风险、国别风险、行业风险、地区风险、企业风险等。
2、参与公司评级方法研究开发，包括数据整理和收集、影响因子的筛选、模型的建设和验证等；
3、负责客户主体评级和债项评级，编写和提交信用评级报告，并组织评审会；
4、公司为国务院国资委的第一批顾问单位，与中央和国资委保持联系，提供技术支持，协助推进国有企业风险管理体系建设。
5、参与企业（国企为主）的风险体系的建立和咨询；
风险管理咨询项目包括：
1.中国铁通全面风险管理项目
应国务院国资委的要求，受中国铁通集团的委托，编制2008年中国铁通集团风险管理年度报告的编写，上报董事会后报国务院国资委。
2.中国诚通集团全面风险管理项目
应国务院国资委的要求，受中国诚通集团的委托，编制2009年中国铁通集团风险管理年度报告的编写，上报董事会后报国务院国资委。并对评估出的重大风险，提供应对建议；为客户钢材、原油等期货交易提供专业支持，控制业务风险并增加公司利润。
3.一汽集团全面风险管理、内部控制项目； （包括：信用风险管理、操作风险管理等）
1）负责以及集团及核心子公司的风险管理系统培训，以培训方式协助各公司风险管理责任部门在公司内推动公司内风险管理体系建设，帮助集团全面风险管理体系建设的推进。
2）负责集团下属核心子公司一汽轿车的风险管理咨询项目，培训和教练式推动公司全面风险管理建设，审阅各部门风险管理成果，召开相关研讨会。帮助编制年度风险管理报告，经高层审阅，上报集团。
3）集团下属财务公司信用风险与操作风险管理项目，建立财务公司信用风险与操作风险手册。
信用风险包括：组织公司层面数据收集和整理，建立信用风险模型、建立打分卡、并定期开展验证工作；
操作风险：根据风险分类梳理和筛选关键节点，建立损失事件库。
4.中国建筑集团下属某工程局全面风险管理咨询项目，包括：梳理公司及核心下属公司风险数据点，建立风险数据库，评估风险水平，建立企业风险图谱。对重大风险沟通确定应对策略和控制措施，并撰写年度风险管理报告。
5.西部证券、永安保险高管薪酬项目。
6.中核集团某下属子公司管理诊断项目，从战略、人力资源、流程、工程管理四个方面进行系统诊断，出具诊断报告和管理改进建议。
7.某商业银行风险管理与内部控制咨询项目。
8.某股份制银行职业生涯规划项目，帮助银行建立职业发展规划体系及制度；从银行人力需求和员工个人发展的需求两个角度出发，根据银行员工岗位特点建立员工发展通道，并对不同通道内岗位划分不同的级别，分别确定所需行为、技能、知识、学历及经验等标准，并对各通道员工进行测评并出具报告。

所在部门 事业部
工作地点：上海
汇报对象：VP
下属人数：1
职责业绩：
1、在向事业部管理模式转型初期，协助建立事业部；协助逐步推动事业部组织架构的进一步建立和完善，以及协助建立和完善事业部管理制度
2、投资管理：负责集团在国内投资项目的跟进与管理，包括投资分析、投资过程跟进、投后管理。
3、协助监督产销协调。
4、撰写上年度总结报告及下年度计划。
5、协助筹备和组织事业部经营、销售、汇报会议，以及会议决议事项的执行监督。
6、部门人员的培养，编制部门培训计划，组织培训（包括：协助培训内容确认、讲师安排、受训人员、培训预算、费用控制）。
7、重要档案管理